Soluciones de la plataforma tegra®

Existe un constante cambio en las dinámicas de los mercados, y las empresas requieren estar preparadas para competir con nuevos modelos de negocio que cruzan industrias y amplían la oferta de mercado.

Reportes Regulatorios

Los reportes regulatorios solicitados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y Banco de México (BANXICO) requieren procesos complejos para integrar información, los cuales involucran muchas veces procesos manuales susceptibles de error. La excesiva demanda de tiempo y recursos incrementa el riesgo de sanciones y multas significativas.   

Para generar procesos eficientes y reducir el riesgo regulatorio es indispensable sistematizar la integración de reportes regulatorios, así como tener validaciones regulatorias y de negocio que den certeza respecto al dato usado y aseguren la consistencia entre reportes antes de entregarlos a la autoridad. 

Rhisco te ofrece la solución tecnológica que necesitas, y nuestro equipo de expertos te ayuda a implementar con éxito las transformaciones regulatorias, poniendo sobre la mesa los recursos relevantes, la experiencia, y el apoyo hasta el final de tus procesos. 

Con Rhisco estás cubierto

Previniendo grandes multas.
Obteniendo autonomía y control sobre tu proceso de reporteo.
Sosteniendo una dinámica de cumplimiento más eficiente y competitiva.
Garantizando formatos y contenido vigentes en cada momento.
Re-procesando históricamente en el momento que lo necesites.
Ahorrando tiempo con tecnología escalable y flexible.
Garantizando la trazabilidad y seguridad de tus datos, hasta la integración de los reportes.
Con la certeza de que la información es consistente con validaciones transparentes.

Reservas de crédito y calificación

Las instituciones que otorgan crédito sean reguladas o no reguladas, se pueden beneficiar de un modelo interno de reservas liberando recursos que pueden usarse en generar negocio.  

Adicionalmente, para las instituciones reguladas, la CNBV estableció modelos regulatorios para la constitución de reservas y calificación. La constitución correcta de reservas por riesgo de crédito y calificación por riesgo son parte de las actividades necesarias para una adecuada gestión del portafolio.  

El cálculo de reservas requiere de procesos complejos para integrar la información necesaria, lo que aumenta el riesgo de sanciones en entidades reguladas que deben cumplir con la normativa IFRS9.  

Es indispensable sistematizar el cálculo de reservas, así como tener validaciones transparentes que den certeza respecto al dato usado y los resultados obtenidos antes de que impacten estados financieros o, cuando aplica, antes de entregarlos a la autoridad.

Rhisco te ofrece la solución tecnológica que necesitas y nuestro equipo de expertos te ayuda a implementar con éxito el cálculo de reservas bajo modelo regulatorio y bajo modelo interno para cualquier tipo de entidad que otorga crédito.

Cubrimos conocimiento, tecnología, experiencia, y, si lo necesitas, el apoyo en el proceso de autorización del regulador.

Rentabilidad y riesgo

Las instituciones de crédito requieren gestionar activamente su portafolio buscando optimizar la relación entre la rentabilidad que se obtiene de la cartera y el riesgo de crédito que se enfrenta.

Es muy importante gestionar el riesgo tanto al momento de originar nuevas operaciones como a lo largo del ciclo de vida de la cartera hasta su cobranza, siendo esto particularmente importante en entornos inflacionarios. Asimismo, se espera lograr mejor rentabilidad en portafolios de mayor riesgo, sin embargo, ello se debe medir y confirmar muy de cerca para entender el impacto de un deterioro de la cartera a raíz del entorno económico o de una cobranza no gestionada proactivamente.  

Rhisco te ofrece la solución tecnológica que necesitas y nuestro equipo de expertos te ayuda a a entidades que otorgan crédito a gestionar con éxito la relación entre rentabilidad y riesgo bajo múltiples modelos de cálculo de reservas, diversos escenarios y simulaciones, así como bajo condiciones cambiantes de costos operativos, de fondeo o de ventas.

Conocimiento, tecnología y experiencia para que obtengas la mayor rentabilidad ajustada por riesgo sobre el capital invertido en tu cartera.

Informes de negocio y financieros

Asegura la consistencia entre la información financiera y regulatoria, permitiendo generar múltiples cubos de información, por ejemplo, para monitorear el modelo de negocio o para integrar los estados financieros, que, a su vez, alimentan herramientas de BI. 

Casos Éxito tegra®

detallar

Diseñada y creada por Rhisco, tegra es una plataforma tecnológica para análisis cuantitativo y gestión de reglas de negocio aplicadas sobre datos.

Enfocada a la gestión de rentabilidad y riesgos, la generación de reportes regulatorios, y la generación de informes de negocio y financieros, tegra resuelve retos de entidades que requieren:

• Realizar diversos análisis sobre un mismo conjunto de datos de su operación diaria, aplicando reglas distintas para cada análisis.

• Asegurar la consistencia de la información usada entre los diversos análisis a través de validaciones de negocio y regulatorias, obteniendo certeza en la información.

• Tener transparencia en las transformaciones y enriquecimientos de información realizados desde el origen hasta la salida.

• Demostrar trazabilidad en el proceso analítico, en los usuarios participantes en el proceso y en los insumos usados para las diferentes salidas.

• Alcanzar autonomía frente a Rhisco y al área interna de tecnología respecto al control sobre el proceso de negocio, considerando reglas de perfilamiento y control de accesos.

• Contar con la flexibilidad y escalabilidad para evolucionar el uso de la plataforma a nuevos análisis y mejorar su desempeño, sin limitaciones por el volumen, frecuencia y complejidad de la información.

Las soluciones configuradas dinamizan la funcionalidad de la plataforma de adquirir información, mapearla, enriquecerla, diseñar reglas de negocio, así como calcular métricas, agregar resultados y generar reportes e informes.

Personalizamos la solución a la forma de operar de la empresa y aplicamos nomenclatura que dé sentido de negocio sobre los datos.

Martha Diez

With over 30 years of experience in the Financial Services Industry, coupled with my academic background in Management and Finance, I gained strong experience in risk, equity, controlling, compliance, information technology and auditing.

I have led projects for the implementation of technological solutions for risk at an international level in different geographies, particularly in Latin America.

In Rhisco I can develop my professional interest in providing holistic solutions and consulting services to the financial sector, but I am also interested in the vision we have as a team, being agents of change in the sector, offering innovative solutions and daring to always think big.

Marta Margol

At Rhisco I have been able to combine my training in Mathematics and my experience in integrating technological solutions. The result has been a deep understanding of business financial requirements to design smart, appropriate solutions for each client. I have more than 15 years working in open source languages and successfully implemented numerous projects for banks and insurers in different parts of the world to comply with Basel and Solvency II standards, as well as real-time trade controls. My current responsibility is to give direction to the vision of tegra, one of Rhisco’s key platforms.

I like to think about the transformations of the future and I like to be part of a team that combines aspirations, growth and exploration.

Fernando Boyoli

Since joining Rhisco in 2015, my experience combines team development, architecture and design of software solutions, as well as customized solutions for each client. We research and use mature and trendy technology to produce suitable solutions. I have a master’s degree in Information Technology Management and more than 25 years with increasing responsibilities in technical leadership, computer systems and business process optimization. 

My professional development has gone hand in hand with my vocation, and that motivates me every day to venture into innovative implementation possibilities. 

Luis Aguirre

With a background in computer systems and more than 23 years of experience implementing and integrating technology solutions, I have provided solutions for banks, insurance companies, regulators and corporations in Latin America, Europe and South Africa, including Solvency II solutions for European insurers and Basel II/III solutions for Tier 1 banks in Denmark, Brazil and Mexico. 

Rhisco is for me a long-range vision, an intelligence that faces challenges and solves risks, but it is also a team full of vitality that every day brings the best it has to create and exchange knowledge.

Liz Marvan

I am an entrepreneur, trained as an economist, with more than 25 years of experience in financial risks, corporate governance, venture capital and control. I have executed numerous regulatory transformations, independent audits and risk reviews, and have designed and implemented technology solutions for risk management globally, both for financial institutions and regulatory bodies.

My passion is for Rhisco to generate value through providing relevant, appropriate and scalable solutions that solve our clients’ challenges.

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Martha Diez

Con más de 30 años de experiencia en la Industria de Servicios Financieros, junto con mi formación académica en Administración y Finanzas, adquirí una sólida experiencia en riesgo, capital, control, cumplimiento, tecnología de la información y auditoría.
He liderado proyectos de implementación de soluciones tecnológicas para riesgo a nivel internacional en diferentes geografías, particularmente en América Latina.
En Rhisco puedo desarrollar mi interés profesional de brindar soluciones holísticas y servicios de consultoría al sector financiero, pero también me interesa la visión que tenemos como equipo, siendo agentes de cambio en el sector, ofreciendo soluciones innovadoras y atreviéndonos a pensar siempre en grande.

Marta Margol

En Rhisco he podido combinar mi formación en Matemáticas y mi experiencia en integración de soluciones tecnológicas. El resultado ha sido una comprensión profunda de los requisitos financieros comerciales para diseñar soluciones inteligentes y adecuadas para cada cliente.
Tengo más de 15 años trabajando lenguajes de código abierto e implementado con éxito numerosos proyectos para bancos y aseguradoras en distintas partes del mundo para cumplir con los estándares de Basilea y Solvencia II, así como controles de comercio en tiempo real. Mi responsabilidad actual es dar dirección a la visión de Tegra®, una de las plataformas clave de Rhisco.
Me gusta pensar en las transformaciones del futuro y me gusta ser parte de un equipo que conjunta aspiraciones, crecimiento y exploración.

Fernando Boyoli

Desde que me uní a Rhisco® en 2015, mi experiencia combina el desarrollo en equipo, la arquitectura y el diseño de soluciones de software, así como soluciones personalizadas para cada cliente.

Investigamos y utilizamos tecnología madura y de tendencia para producir soluciones adecuadas. Tengo una maestría en Gestión de Tecnologías de la Información y más de 25 años con responsabilidades crecientes en liderazgo técnico, sistemas informáticos y optimización de procesos comerciales.

Mi desarrollo profesional ha ido de la mano con mi vocación, y eso me motiva cada día para incursionar en posibilidades de implementación innovadoras. 

Luis Aguirre

Con formación en sistemas informáticos y más de 23 años de experiencia implementando e integrando soluciones tecnológicas, he brindado soluciones para bancos, compañías de seguros, reguladores y corporaciones en América Latina, Europa y Sudáfrica, incluidas soluciones de Solvencia II para aseguradoras europeas y soluciones de Basilea II/III para bancos de nivel 1 en Dinamarca, Brasil y México.

Rhisco® es para mí una visión de largo alcance, una inteligencia que enfrenta retos y resuelve riesgos, pero también es un equipo lleno de vitalidad que cada día aporta lo mejor que tiene para crear e intercambiar conocimiento. 

Aviso de Privacidad
 
RHISCOLATAM STRATEGIC SOLUTIONS, S.A. DE C.V. (“RHISCO” y/o “Responsable”) con domicilio en Nápoles 60, Piso 2, Oficina 3-A, Colonia Juárez, Alcaldía Cuauhtémoc, C.P. 06600, Ciudad de México, pone a su disposición el presente Aviso de Privacidad previo al tratamiento de sus datos personales, lo anterior a efecto de garantizar su privacidad y su derecho a la autodeterminación informativa mediante el tratamiento legítimo, controlado e informado de sus datos personales en términos de la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (la “Ley”).

1. Datos Personales:

Para efectos de los servicios que le brinda RHISCO, es necesario que nos proporcione diversos datos (conjuntamente denominados como los “Datos Personales”), como podrían ser los siguientes:

• Datos generales para su identificación: nombre, domicilio particular, fecha y lugar de nacimiento, estado civil, número de teléfono fijo y/o móvil y correo electrónico, clave única del registro de población.

• Datos académicos: información sobre su historial académico, título profesional, grado académico u otros estudios.

• Datos laborales: información sobre su historial laboral, puesto, domicilio, número de teléfono fijo y/o móvil y correo electrónico.

• Datos fiscales: información para facturación, nombre, domicilio fiscal y registro federal de contribuyentes o número de identificación fiscal.

• Datos bancarios: información para realizar o recibir pagos.

Para efectos de claridad, RHISCO no recabará datos sensibles, cuyo término se define en la Ley.

2. Tratamiento:

RHISCO como responsable y/o a través de sus encargados podrá tratar sus Datos Personales para diversos fines, sin embargo éstos serán utilizados para el objeto para el cual Usted hizo de nuestro conocimiento sus Datos Personales y/o para el objeto que de tiempo en tiempo se requieran por la relación que RHISCO tenga con Usted, es decir de manera enunciativa, con el objeto de darle una asesoría adecuada y personalizada, establecer una relación de servicios y proveerle de nuestros servicios, así como en caso que Usted desee participar en un proceso de reclutamiento y selección, para establecer contacto, para hacer de su conocimiento nuestras publicaciones y boletines, entre otros.

Además, RHISCO podrá transferir sus Datos Personales a terceros con los que mantenga una relación, lo anterior única y exclusivamente para cumplir con los fines para los cuales hizo de nuestro conocimiento sus Datos Personales, así como en los casos previstos en la Ley. RHISCO tomará las medidas que sean necesarias y suficientes para garantizar que este Aviso de Privacidad sea respetado en todo momento por él o los terceros que los reciban.

3. Consentimiento:

El Titular de los Datos Personales y/o su representante y/o en su caso el padre, tutor o representante de un menor o incapaz, según sea el caso, expresamente autoriza a RHISCO para que lleve a cabo la obtención, acceso, uso, aprovechamiento, divulgación, transferencia, disposición y/o almacenamiento de los Datos Personales que RHISCO obtenga mediante la divulgación voluntaria de sus Datos Personales o de cualquier otro formato o documento.

Para efectos de claridad: (a) el consentimiento se entiende expreso cuando la voluntad se manifieste verbalmente, por escrito, por medios electrónicos, ópticos o por cualquier otra tecnología, o por signos inequívocos; y (b) el consentimiento se entiende tácito cuando habiéndose puesto a su disposición el presente Aviso de Privacidad, Usted no hubiese manifestado su oposición.

4. Confidencialidad:

RHISCO mantendrá los Datos Personales en estricta confidencialidad y no divulgará, ni revelará los Datos Personales a personas distintas al Responsable, sus socios, sus administradores, gerentes, empleados y apoderados, sus consultores, contrapartes en contratos bilaterales y multilaterales y representantes, así como sus Afiliadas, incluyendo los socios o accionistas, administradores, gerentes, empleados, apoderados, consultores y representantes de dichas empresas, lo anterior sin contar con el previo consentimiento otorgado por escrito de su Titular.

La obligación de confidencialidad no será aplicable a: (i) información que sea del dominio público, que sea pública o que obre en fuentes de acceso público como dicho término se define en la Ley; (ii) información que resulte evidente, incluyendo para un técnico en la materia; (iii) información que previamente a su divulgación ya obre en poder del Responsable o de cualquiera de las personas a que se refiere el párrafo anterior o haya sido desarrollada independientemente por el Responsable o por dichas personas; o (iv) información que deba ser divulgada por disposición legal, orden judicial o de autoridad competente. Asimismo, se informa al Titular que el Responsable ha adoptado medidas de seguridad para la protección de los Datos Personales, incluyendo medidas para evitar la pérdida, mal uso, alteración, acceso no autorizado o robo de los Datos Personales.

5. Temporalidad:

El tratamiento de los Datos Personales se llevará a cabo por todo el tiempo que sea necesario para que el Responsable y/o el Titular cumplan con los fines para los cuales fueron obtenidos, transferidos o puestos a disposición de RHISCO.

6. Derechos de los Titulares de los Datos Personales:

6.1 El Titular de los Datos Personales o en su caso su representante legal, tendrá el derecho de acceso, rectificación, cancelación u oposición (los “Derechos ARCO”) de conformidad con lo dispuesto por la Ley.

6.2 La autorización para el tratamiento de Datos Personales será revocable en cualquier momento por su Titular o en su caso su representante legal.

6.3 Para hacer efectivos los Derechos ARCO, así como el derecho a revocar su consentimiento, el Titular de los Datos Personales deberá: (a) comunicar a RHISCO su solicitud de acceso, rectificación, cancelación u oposición, o en su caso, la revocación del consentimiento, mediante escrito dirigido a la siguiente dirección de correo electrónico contact@allgood.ai y/o a Nápoles 60, Piso 2, Oficina 3-A, Colonia Juárez, Alcaldía Cuauhtémoc, C.P. 06600, Ciudad de México (el “Comunicado”).

6.4 El Comunicado deberá contener y acompañar lo siguiente: (i) nombre del Titular y en su caso de su representante legal, y domicilio u otro medio para comunicarle la respuesta al Comunicado; (ii) los documentos que acrediten la identidad o, en su caso, la representación legal del Titular; (iii) la descripción de los Datos Personales respecto de los que se busca ejercer alguno de los derechos antes mencionados; (iv) cualquier otro elemento o documento que facilite la localización de los Datos Personales; (v) en su caso, las modificaciones a realizarse y aportar la documentación que sustente su petición.

6.5 RHISCO comunicará al Titular, en un plazo máximo de 20 (veinte) días hábiles contados desde la fecha en que recibió la solicitud correspondiente debidamente integrada, la determinación adoptada, a efecto de que, si resulta procedente, se haga efectiva la misma dentro de los 15 (quince) días hábiles siguientes a la fecha en que se comunica la respuesta al Titular. De conformidad con lo establecido en la Ley, los plazos antes referidos podrán ser ampliados una sola vez por un periodo igual, siempre y cuando así lo justifiquen las circunstancias del caso.

7. Modificaciones:

El presente Aviso de Privacidad podrá ser modificado mediante un simple aviso por escrito que el Responsable dirija al Titular de los Datos Personales o mediante la publicación de la modificación correspondiente en el Sito Rhisco.com con por lo menos 30 (treinta) días naturales de anticipación a la fecha efectiva de la modificación.

Liz Marvan

Soy empresaria, de formación economista, con más de 25 años de experiencia en riesgos financieros, gobierno corporativo, capital de riesgo y control. He ejecutado numerosas transformaciones regulatorias, auditorías independientes y revisiones de riesgo, y he diseñado e implementado soluciones tecnológicas para gestión de riesgos a nivel mundial, tanto para instituciones financieras como para organismos reguladores.

Mi pasión es que Rhisco genere valor a través de brindar soluciones relevantes, apropiadas y escalables que resuelvan los retos de nuestros clientes.